Vermögensverwaltung

Klassische Vermögensverwaltung

Aufgabenstellung:

  • Substanzerhalt steht vor Renditemaximierung
  • Kontinuierlicher Wertzuwachs – kontrolliertes Risiko – geringe Volatilität
  • Keine Orientierung an der Benchmark – sondern „Absolut-Return-Ansatz“

Die Umsetzung unserer Investmentstrategie erfolgt über weitgehend kalkulierbare, aufeinander abgestimmte Anlageinstrumente. Diese eröffnen Ihnen die Chance, an positiven Marktentwicklungen zu partizipieren und bei Kursrückgängen das Risiko im Gesamtdepot zu reduzieren bzw. auszugleichen.

Die Gesamtkonzeption des Kundendepots ist das ausschlaggebende Kriterium für die Risikominderung bei gleichzeitiger Wahrung der Ertragschancen.

Unsere Kernkompetenz liegt unter anderem in der Auswahl der besten Fondsmanager und Produktlösungen sowie den dazu passenden Absicherungsstrategien.

Ihre Vorteile auf einen Blick:

  • Produktneutralität:
    Unabhängige Analyse und objektive Auswahl der Anlageinstrumente;
    keine Interessenskonkflikte
  • Best-Select-Ansatz:
    Wir wählen für Sie die erfolgreichsten Spezialisten und Titel in dem jeweiligen Marksegment aus, d.h. die aus unserer Sicht besten Fondsmanager und Produktlösungen sind in Ihrem Portfolio vertreten.
  • Risikokontrolle:
    Der Einsatz moderner Sicherungsinstrumente schützt Ihr Vermögen weitgehend vor möglichen negativen Marktentwicklungen;
    schnelle und flexible Reaktion auf veränderte Marktbedingungen
  • Vermögensschutz:
    Im „Worst-Case“ war das Kapital in der Vergangenheit auf Jahressicht überwiegend vor Kursverlusten bewahrt.
  • Gebührenmodell:
    Finanzielle Vorteile durch transparentes Verwaltungshonorar und geringe Transaktionskosten

Sustainable Finance – Nachhaltigkeit in der Vermögensanlage

1) Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken

Aufgrund gesetzlicher Vorschriften (Art. 3 OffenlegungsVO) sind wir zu den nachfolgenden Angaben verpflichtet. Eine Bewerbung ökologischer oder sozialer Merkmale in unseren Anlagestrategien oder für sonstige konkrete Finanzinstrumente ist nicht beabsichtigt:

  • Als Unternehmen möchten wir einen Beitrag leisten zu einem nachhaltigeren, ressourceneffizienten Wirtschaften mit dem Ziel, insbesondere die Risiken und Auswirkungen des Klimawandels zu verringern. Neben der Beachtung von Nachhaltigkeitszielen in unserer Unternehmensorganisation selbst sehen wir es als unsere Aufgabe an, auch unsere Kunden in der Ausgestaltung der zu uns bestehenden Geschäftsverbindung für Aspekte der Nachhaltigkeit zu beraten.
  • Umweltbedingungen, soziale Verwerfungen und oder eine schlechte Unternehmensführung können in mehrfacher Hinsicht negative Auswirkungen auf den Wert der Anlagen und Vermögenswerte unserer Kunden haben. Diese sog. Nachhaltigkeitsrisiken können unmittelbare Auswirkungen auf die Vermögens-, Finanz- und Ertragslage und auch auf die Reputation der Anlageobjekte haben.
  • Für die Begrenzung von Nachhaltigkeitsrisiken versuchen wir, Anlagen in solche Unternehmen zu identifizieren und möglichst auszuschließen, die ein erhöhtes Risikopotential aufweisen. Mit spezifischen Ausschlusskriterien sehen wir uns in der Lage, Investitionsentscheidungen auf umweltbezogene, soziale oder unternehmensbezogene Werte auszurichten.
  • Die Identifikation geeigneter Anlagen kann zum einen darin bestehen, dass wir in Investmentfonds investieren, deren Anlagepolitik bereits mit einem geeigneten und anerkannten Nachhaltigkeits-Filter zur Reduktion von Nachhaltigkeitsrisken ausgestattet ist. Die Identifikation geeigneter Anlagen zur Begrenzung von Nachhaltigkeitsrisken kann auch darin bestehen, dass wir für die Produktauswahl in der Vermögensverwaltung auf anerkannte Rating-Agenturen zurückgreifen. Die konkreten Einzelheiten ergeben sich aus den individuellen Vereinbarungen.

2) Erklärung zur Nicht-Berücksichtigung nachteiliger Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren

Aufgrund gesetzlicher Vorschriften (Art. 4 Abs. 1 a Abs. 2 OffenlegungsVO) sind wir zu den nachfolgenden Angaben verpflichtet:

  • Investitionsentscheidungen können nachteilige Auswirkungen auf die Umwelt (z.B. Klima, Wasser, Artenvielfalt), auf soziale – und Arbeitnehmerbelange haben und auch der Bekämpfung von Korruption und Bestechung abträglich sein.
  • Wir haben grundsätzlich ein erhebliches Interesse daran, unserer Verantwortung als Finanzdienstleister gerecht zu werden und dazu beizutragen, derartige Auswirkungen im Rahmen unserer Anlageentscheidungen zu vermeiden. Die Umsetzung der hierfür vorgegebenen rechtlichen Vorgaben ist nach derzeitigem Sachstand jedoch aufgrund der bestehenden und noch drohenden bürokratischen Rahmenbedingungen unzumutbar. Überdies sind wesentliche Rechtsfragen noch ungeklärt.
  • Zur Vermeidung rechtlicher Nachteile sind wir daher derzeit daran gehindert, eine öffentliche Erklärung dahingehend abzugeben, dass und in welcher Art und Weise wir die im Rahmen unserer Investitionsentscheidungen nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren (Umweltbelange usw.) berücksichtigen. Daher sind wir gehalten, auf unserer Webseite zu erklären, dass wir diese vorläufig und bis zu einer weiteren Klärung nicht berücksichtigen (4 Abs. 1 b OffenlegungsVO).
  • Wir erklären aber ausdrücklich, dass diese Handhabung nichts an unserer Bereitschaft ändert, einen Beitrag zu einem nachhaltigeren, ressourceneffizienten Wirtschaften mit dem Ziel zu leisten, insbesondere die Risiken und Auswirkungen des Klimawandels und anderer ökologischer oder sozialer Missstände zu verringern.